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公司銀行開戶基礎知識

時間:2015-05-05   作者:http://www.techforyouths.com  【原創】       閱讀

一個公司成立,首先要設立的是銀行基本賬戶,其次是一般賬戶,基本賬戶能夠提取現金和轉賬,但按規定每次只能提取銀行余額的百分之幾,視乎不同銀行的要求;另一般賬戶只能銀行轉賬,不能用作提取現金。

1、公司開立的帳戶類型:
臨時帳戶、基本帳戶、一般帳戶、專用帳戶。

 

2、每個帳戶的用途:
1)臨時帳戶一般包括驗資帳戶,用來公司注冊、增資時用的,資金到位后要注銷;
2)基本帳戶是每個企業單位必須擁有的一個帳戶,主要用來走貨款呀等公司日常走帳;
3)一般帳戶主要有:納稅帳戶(基本帳戶納稅除外)、外幣戶、一般人民幣戶等;
4)專用帳戶一般來說針對?顚S玫馁Y金。

3、哪些銀行可以把其作為納稅帳戶?簽協議需要哪些資料?
工商銀行、農業銀行、招商銀行、中國銀行、建設銀行、廣發銀行、中信銀行、交通銀行、平安銀行。資料:營業執照副本、國地稅登記證副本、開戶許可證、法人身份證、公章原件復印件。

4、開基本帳戶所需資料,其基本流程如下:
1)營業執照正本、國地稅正本、機構代碼證正本、法人身份證原件復印件(2份)、公章、財務章、法人私章。

5、開納稅帳戶所需資料如下:
營業執照正本、國地稅登記證正本、機構代碼證正本、法人身份證、開戶許可證、經辦人身份證原件復印件(1份)公章財務章法人私章。

6、帳戶的銀行對帳單和回單怎么拿?都有哪些方式?
有些銀行設有電子回單箱,辦有一張回單箱卡,憑卡在銀行回單箱領取,有些銀行在窗口打印銀行對帳單和回單、有些銀行有開通網上對帳系統,在網上就可以直接打印對帳單和回單,有些銀行要在網上打印對帳單,拿著對帳單到銀行柜臺打印回單。

7、基本戶與一般帳戶的區別及作用
A、基本帳戶可以提現金也可以轉帳,一般帳戶只能轉帳;
B、基本帳戶是唯一的,并有銀行開戶許可證,一般帳戶可以開N個(必須有基本戶的開戶許可證才能開立)
C、基本帳戶和一般帳戶都可作為納稅帳戶(納稅帳戶、驗資帳戶只是一個功能,并不是帳戶類型)。

8、支票怎樣填寫,蓋什么章,提現或轉帳怎樣填寫?
A、支票抬頭日期必須大寫,例如:2008年10月3日(貳零零捌年壹拾月零叁日);
B、客戶名稱可根據收款方的要求填寫,也可以空白;支票上字跡要工整、不得涂改、折疊、染污;
C、金額大寫:例如:10萬元,不能寫成拾萬元,正確寫法是壹拾萬元;金額小寫前面要加上人民幣符號¥100000。
D、支票正面蓋財務專用章和私章(要與開戶時銀行留的印鑒一致),印章蓋得要清晰。

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